警惕！香港支票汇入新骗局，香港银行账户入账的钱也会被撤销？
最近外贸人在福步论坛爆出了惊人的诈骗手段，笔者查询了相关信息，发现相似的诈骗案例不是最近才有，以前也有零星的报道，但可能那些报道的传播不够广，受众不够多，还是不断有新受害人。我司希望拥有香港公司或者香港个人账户的外贸公司、财务人士以及投资人士等能认真阅读下文，警惕被不法分子利用信息不对称以及人性弱点-贪念骗取钱财。
重点
不要贪心！不要贪心！不要贪心！
不要以为入账等同到账！不要以为入账等同到账！不要以为入账等同到账！
重要的事情说三遍。如果没有时间通读全文把上面两点记住就可以了。
案件回顾
2022年5月7日有外贸人在福步论坛发帖，称自己遭遇了香港账户的骗局！
已入账的钱，竟然被撤销了
4月17日一个香港骗子和我在某平台聊，骗子说在香港准备办厂需要买一些机器，发了一些产品图片让我推荐合适的机器,询问客户规模和员工人数，做报价单给他。
4月20日骗子引导我加他们采购同事的whatsapp，期间一直在问细节的问题，还问我们是否有香港银行账户是否接受港币，聊了一段时间。
4月29日香港汇丰银行付款后给我们提供了水单，让财务查是收到了。骗子之前要求我们在收到全款后退佣金给他，因为骗子在两款机器中加了几千的佣金在里面，客户催得特别急，我们财务拖了24小时后转账给骗子，在这期间财务查了几次钱也在。
5月6日财务去转账时却发现港币都不见了，打电话询问银行，答案是签字不符。
5月3日骗子已撤销支票汇款。至此才发现被骗走了10W！财务是直接转账到骗子国内农业银行私账。
（图源：网络）
简评
只要无欲无求，骗子是无从下手的，一般被骗的人都是因为有贪念，外加没有常识，容易被洗脑，才会招致钱财的损失。
支票汇入骗局现存的除了上面所举的例子，还有一种是代付款给回好处的，核心思路都是先给到收款人甜头，把代付款合理化，引诱受害人一步步踩进陷阱。
可以预测到将来还会有更多变种的骗案，例如代退税、代缴罚款之类的换汤不换药的套路，破解方法也很简单。
一是不要贪便宜，坚决不帮不认识的人付款（也避免了银行账户被风控甚至被关闭的风险），也不给这些人所谓的好处费，对需要给回佣的客户认真审核其真实性与真实目的。
二是查清楚客户款项汇入的方式，确认款项否已经到账可自由使用，而不仅仅是入账（pending），不是处于挂账状态。
引申
信息不对称既是赚钱的关键，也有可能是亏钱的关键，所以取得全面、最新、最权威的信息是很重要的，但也是很难做到的。
可以多关注一些靠谱的信息获取渠道，多思考这些渠道发布的信息的目的是什么，是否有引用权威的官方信息。
比如KYC，我司已经强调很多次了，也给出了官方的法律法规，但还是很多客户或者读者不重视，这种主动让自己处于信息不对称的行为，笔者也只能给出类似审计报告的保留意见了。
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最后更新时间:2022-05-19 阅读:182次
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